No texto anterior sobre conciliação bancária, explicamos tudo que você precisava saber sobre ela, neste falaremos sobre como fazer uma boa conciliação com alguns passos!
Basicamente, ela é o ato de comparar o saldo interno da empresa e o extrato bancário.
Para saber mais clique aqui e leia o texto onde explicamos tudo sobre conciliação bancária.
Para que serve a conciliação bancária?
Ela é feita para verificar se o controle financeiro está correto e se não existe nenhuma alteração nos registros bancários, melhorando a saúde financeira.
Esse controle é muito importante para:
Identificar fraudes internas
Ter um controle financeiro evita esse tipo de fraude, pois é possível analisar entradas e saídas de forma ampla e detalhada.
Maior controle financeiro
- Com ela é mais fácil ter o controle efetivo e uma visão clara das movimentações financeiras, tendo a possibilidade de saber se a empresa está trabalhando no positivo ou negativo.
Melhorar o planejamento
Com essa visão do negócio, é possível fazer previsões para o futuro da empresa, planejando receita, despesa, investimentos, entre outros. Ajudando também a manter o fluxo de caixa saudável.
Como fazer uma conciliação bancária?
Confira os passos para realizar a conciliação na sua empresa:
1° passo: Atualize diariamente o fluxo de caixa
Todas as movimentações financeiras devem ser registradas, isso evita falhas no fechamento de caixa mensal.
2° passo: Confirme o saldo do extrato bancário
É nesse momento que é avaliado se os valores da conta bancária estão corretos com o controle interno.
3° passo: Verifique orçamento
Após a confirmação dos valores, é preciso analisar detalhadamente o dia de entradas e saídas e conferir se consta no fluxo de caixa.
Uma dica é verificar a forma de pagamento, pois isso pode gerar uma pequena alteração nas datas em que o valor foi debitado ou creditado na sua conta.
4° passo: Corrija erros
Se houver alguma divergência nos lançamentos, essa é a hora de arrumar! Junte todos os comprovantes e verifique um a um para ver de onde surgiu o erro.
Fazer uma planilha manualmente é possível como vimos, porém há muito trabalho e exige concentração nos mínimos detalhes, além de ser desgastante, pois ver cada extrato de cada banco, fazer a comparação, colocar na planilha, e ainda está sujeito a erros.
A maneira mais eficaz é através de automação bancária, dessa forma, a eficiência de analisar tarifas e impostos bancários, multas, juros, descontos, lançamentos não identificados, pagamento de salários e comissões é muito maior e mais simples.
Sendo possível verificar se houve erros em segundos, pois o próprio sistema que faz essa operação. E o melhor software de mercado para realizar essa tarefa automaticamente é o Bankmanager: Com ele, sua empresa tem o comparativo de tudo o que foi lançado ao longo do período informado e o status quanto a comparação dos valores.
Além disso, o Bankmanager tem a possibilidade de ser integrado ao seu sistema de meios de pagamento, tornando o processo ainda mais preciso, além da integração com os principais ERPs do mercado.
Com esse controle você ainda consegue:
- Otimizar produtividade da sua equipe;
- Controlar ainda o tempo de execução dessa tarefa;
- Aumentar a sua melhor a movimentação financeira da sua empresa;
- Gerar relatórios financeiros mais precisos e automatizados;
- Trazer mais segurança financeira.
Agora que deu para entender como fazer a conciliação, conheça todos os benefícios do Bankmanager. Além dos já citados acima, como ele é multibanco, é possível fazer a conciliação com múltiplos bancos e CNPJs em apenas um lugar, sem precisar fazer retrabalho. Não perca mais tempo, fale conosco e adquira essa plataforma!