Ao se tratar de grandes empresas, a automação surge como uma grande aliada para ter uma gestão financeira mais eficiente, mas já imaginou acompanhar todo o processo financeiro da sua empresa em tempo real?

A importância da automação financeira

Com os avanços tecnológicos foram criando diversas ferramentas para ajudar no controle das finanças e também deixar as atividades do setor financeiro mais eficazes.

A automação veio para facilitar ainda mais o financeiro, visto que com ela é possível padronizar processos e oferecer uma melhor qualidade para seus clientes e a sua empresa têm ganhos de eficiência na operação e na gestão do negócio.

Ela reduz custos e ajuda o negócio a focar os esforços dos colaboradores em atividades mais específicas da empresa, fazendo com que o time não gaste horas de retrabalho em atividades manuais.

Além dos colaboradores, a automação financeira também auxilia ao se tratar dos clientes, visto que com ela, eles fazem um autoatendimento, com serviços de internet e mobile banking, que agora o cliente não precisa ficar esperando ser atendido. 

Garantindo, dessa forma, uma satisfação maior de ambas as partes e reduzindo o tempo que seria gasto tanto de atendimento quanto de TI para solucionar problemas que agora o próprio cliente resolve.

Benefícios da gestão financeira automatizada

Um benefício que apenas com uma boa plataforma de automação financeira é capaz de trazer é a gestão em tempo real das finanças, sendo possível verificar atualização em questão de segundos.

Ressaltando os dados gerenciais mais eficientes, fazendo com que a empresa obtenha uma movimentação mais exata das finanças, de forma rápida e confiável, seguindo sempre a Lei LGDP.

Isso reduz os custos operacionais e garante agilidade e precisão nos relatórios gerenciais, podendo entender até que ponto tal gasto é lucrativo ou não para a empresa. Além disso, com soluções multubanco como o Bankamanager, fica fácil identificar as taxas pagas para cada operação em cada banco utilizado e priorizar aquele que tem as melhores condições, atuando já com um processo de open finance.

Agora fica fácil de entender a importância de uma boa gestão financeira automatizada, com o Bankmanager, a melhor plataforma de gestão financeira, já no modelo Open Finance, você consegue obter isso e muito mais, pois possuímos módulos que se encaixam no que você mais precisar!

No Bankmanager você não precisa depender de apenas uma única instituição para automatizar, ele otimiza a rotina do seu departamento financeiro com agilidade e qualidade, funcionando como Internet Banking Multibanco e Multiempresa.  Ficou interessado em implantar esse sistema na sua empresa? Fale agora com nossos consultores!

A gestão financeira é a base de qualquer negócio, e administrá-la pode não ser muito fácil. 

Independente da empresa, é preciso ter uma boa qualidade e investimento na sua gestão, para que ela ocorra de forma simples e eficaz, nesse texto iremos abordar tudo que você precisa saber para que isso aconteça!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira é um composto de ações, métodos e processos administrativos que envolvem a análise, o planejamento e o controle das atividades financeiras de uma organização. 

É o caminho certeiro que as empresas tomam para crescer e ganhar mais dinheiro, já que se refere a investimentos, despesas fixas e variáveis, lucros, empréstimos, financiamentos e valor patrimonial da empresa.

É a partir dela que é possível fornecer as práticas e os recursos para que os profissionais especializados analisem cenários e tracem metas, prazos e acompanhem os resultados corporativos. 

Essas ações calculadas e estrategicamente desenvolvidas são vitais para que uma organização obtenha bons resultados e também a forma que usa seus recursos.

Funções da gestão financeira

A gestão financeira serve para fazer toda a análise dos indicadores financeiros e manter os gastos de uma empresa equilibrados em relação aos seus ganhos, possibilitando que ela opere de forma lucrativa.

A partir dela é possível arquitetar quanto pode ser investido em novas áreas, equipamentos e softwares para que um negócio opere no azul, favorecendo sua saúde financeira e possibilitando o crescimento.

Para que tudo isso aconteça, o processo organizacional financeiro é dividido em quatro pilares, são eles:

Planejar quais resultados devem ser alcançados, avaliando como as metas serão realizadas, levando em conta cenários adversos.

Controlar de forma concisa as operações, desenvolvendo ações de correção de forma ágil, evitando erros ou retrabalhos.

Analisar dados para melhorar processos, buscando oportunidades para otimizar as entregas.

Investir em ativos, contratações, aquisições, entre outras operações.

Como ter uma gestão financeira eficaz?

Melhorar a gestão financeira é um objetivo em comum de várias empresas. Para obter resultados práticos, é preciso ações assertivas. Aqui vão algumas dicas para que isso aconteça: 

Gerencie seu fluxo de caixa

O controle do fluxo de caixa tem um papel fundamental dentro do processo de uma gestão financeira eficaz, com ele é possível fazer um controle financeiro mais eficiente, podendo emitir relatórios com informações precisas — as quais são de extrema importância na tomada de decisões das empresas.

A gestão de fluxo de caixa vai permitir que sua empresa preveja, planeje e controle as entradas e saídas. Identificando o quanto a empresa tem disponível para realizar novos investimentos e se as dívidas não ultrapassam as receitas.

Controle dos custos

É preciso entender que os custos são um dos fatores que lhe dará maior precisão ao precificar seus produtos ou serviços. Basta monitorar suas movimentações, agir rapidamente em casos extrapolados, mapear a origem, e manter atualizados sempre para que o controle seja eficiente.

Porém existem custos que podem ser considerados como custos improdutivos, pois só geram despesas desnecessárias para o seu negócio. É preciso fazer uma análise de todas as despesas para verificar onde os excessos se encontram, e assim, verificar a possibilidade de eliminá-los.

Use a tecnologia

Ao automatizar processos, o desempenho da empresa fica melhor, pois os colaboradores terão mais disponibilidade para trabalhar naquilo que realmente traz um retorno positivo para o seu negócio.

Ao eliminar os processos manuais, os erros na emissão de dados vão diminuir, e assim é possível padronizar processos e oferecer uma melhor experiência para seus clientes e a sua empresa têm ganhos de eficiência na operação e na gestão do negócio.

Erros na gestão financeira de uma empresa

Ao conhecer os erros mais comuns, você consegue evitar que eles ocorram no seu caminho, fazendo com que sua gestão financeira não perca o controle do dinheiro. 

Os principais erros são: 

Má gestão sobre o estoque 

Empresas que trabalham com estoque devem prestar atenção ao seu armazenamento, isso porque sem o controle dos produtos, a empresa pode estar investindo capital desnecessariamente em produtos com baixa saída. 

Além de que sem um controle inteligente, pode deixar de repor um produto importante e perder venda. Criando um desequilíbrio nas vendas e descontrole financeiro. 

Misturar finanças

Um dos maiores erros na gestão financeira é misturar a conta pessoal com a empresarial, pois o fluxo de caixa fica comprometido, afetando o investimento em despesas estratégicas. Para evitar essa situação é importante definir um pró-labore a ser recebido ao fim de todo mês e que seja respeitado mesmo em caso de emergências pessoais.

Ignorar o capital de giro

Por se tratar de um recurso a curto prazo, ele pode ser utilizado para despesas indispensáveis, como salários, insumos e gastos pontuais, como água e luz.

Além disso, com ele é possível investir em atividades que mais impactam nos seus resultados. 

Para conservar o capital de giro, faça negociações mais condizentes com suas necessidades financeiras e não foque somente em pagamentos a médio e longo prazo.

Falta de ferramentas

Se uma empresa não investe em ferramentas para sua gestão, em algum momento vai estar sujeita a erros e desorganização.

Porém com o Bankmanager todos esses problemas podem ser solucionados, além do controle dos recebimentos de pagamentos, cobrança e extratos, tudo isso em uma única plataforma, independentemente da quantidade de bancos ou cnpjs que sua empresa tiver!

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Ter um bom controle financeiro é a melhor forma de cuidar do seu dinheiro. Possibilitando ter mais controle da sua renda, gastos, reserva financeira, investimentos, etc. 

Uma boa gestão financeira é a base para a construção do controle financeiro, mas o que realmente significa isso? Iremos nos aprofundar nesse conteúdo!

O que é controle financeiro?

É o conjunto de ações para ter um maior e melhor planejamento financeiro, corrigindo falhas. Também entendemos como a sistematização das atividades financeiras, tendo como principal objetivo a avaliação da situação econômica da empresa.

É nele que se equilibra as finanças, controla as despesas e gostos, investe e mantém as reservas de emergência, basicamente onde organiza a saúde financeira da empresa. Geralmente ele é atualizado todo mês e medidos por ferramentas adequadas e confiáveis como o Bankmanager, por exemplo. 

Importância do controle financeiro

Ele é fundamental para que o negócio funcione e que lucre, mantendo as empresas ativas e que tenha um capital de giro relevante. Para isso, é necessária muita organização e planejamento, pois é dessa forma que são feitas estratégias para uma ampliação segura e sólida. 

A gestão financeira, como dito anteriormente, atua em todo o processo de planejamento e controle financeiro, sendo responsável pelas funções administrativas. 

O planejamento e controle financeiro são alma gêmeas na boa gestão, as finanças precisam ser bem planejadas e todo rumo da execução deve ser controlado, acompanhando e registrando tudo. 

Mantendo o controle total do capital e da saúde financeira, esse processo cíclico requer dados concretos e sempre atualizados para atingir os objetivos e planos de ação da empresa. 

Como ter o controle financeiro?

Já é possível entender que para um controle financeiro eficaz ser feito precisa de muita dedicação, agora falaremos de passos para um bom controle!

Capital de giro

É o conjunto de valores para a movimentação da empresa, onde se gerencia os valores pagos a prazo. Envolvendo gestão de fornecedores, estoque, salários, custos operacionais, encargos, impostos, entre outros gastos. O cálculo é a soma de contas a receber subtraindo o contas a pagar. 

Reserva emergencial

Devemos ter consciência de que imprevistos acontecem, e isso atrapalha o planejamento financeiro. Para isso que serve a reserva, com ela é possível garantir uma alternativa para que não sofra com surpresas, mantendo assim a saúde financeira intacta. Parte do lucro líquido deve ser sempre direcionado ao fundo de reservas.

Contas a pagar e receber

Com o controle dessa área, é possível registrar o recebimento, ter controle da inadimplência, pagamentos, entre outros. Mantendo que todo planejamento seja feito e sempre avaliando clientes ativos e devedores, vendas parceladas, cobrança frequente, custos, etc. 

Fluxo de caixa

Ponto chave para um bom controle financeiro, o fluxo de caixa controla as entradas e saídas de dinheiro, com ele é possível saber sobre a saúde e ajudar no planejamento. 

Sendo possível avaliar o cenário que a empresa se encontra e controlar despesas. 

Demonstrativo de resultados

O DRE é um documento que aponta o resumo das operações financeiras de um período, fazendo com que tenha uma perspectiva financeira real. Com isso é possível avaliar os resultados obtidos levando em conta a receita e a rentabilidade. 

Ele otimiza as atividades estratégicas, garante precisão financeira e facilita a tomada de decisões. 

Balanço patrimonial

Seu objetivo é permitir a avaliação do resultado das movimentações financeiras depois de um período. Além das condições financeiras e posição contábil e econômica da empresa. Em conjunto com o DRE, ambos avaliam a viabilidade econômica da organização e dão suporte para futuras decisões estratégicas.

Gestão de custos

Essa parte faz a gestão dos valores, com objetivo de reduzir as despesas e aumentar os lucros, com isso gera mais competitividade, pois a empresa pode oferecer melhores preços. 

Todos esses métodos ajudam muito o controle financeiro e aumentam o crescimento do negócio, potencializam a conquista de objetivos, garantem mais assertividade nas decisões, entre vários outros benefícios.
Mas para aumentar ainda mais essas ferramentas, nada melhor como uma plataforma que além de todos essas vantagens ainda faz tudo isso de forma automatizada: Com o Bankmanager é possível fazer todo o processo de automação financeira, em uma única plataforma.

Nele também é garantido a  segurança e a agilidade nos pagamentos, utilizando um único Token para liberação dos pagamentos, fazer o cadastro e manutenção de títulos de cobrança, imprimir boletos e disponibilizar relatórios gerenciais para acompanhamento da carteira de cobrança entre muitos outros benefícios! Entre em contato agora e garanta nosso software!